שכר טרחה
ארביטראז' חרטה על דגלה מתן שירות ללקוחותיה ברמה הגבוהה ביותר.
לכן, כדי להתמודד עם העלויות הכרוכות בכך, אנו נאלצים לגבות דמי טיפול ושירות כהשתתפות חלקית של הלקוח בהוצאות הכרוכות במתן השירותים המפורטים.
לקוחות רשאים וזכאים לקבל שירותים אלו ללא עלות, ישירות מחברות הביטוח, דרך המוקדים הטלפונים, פגישה אישית בחברות השונות ובאתרי האינטרנט, כמו כן זכאי הלקוח ללא עלות לשירותים המתחייבים באמנת השירות כפי שהם מופיעים באתר האינטרנט של הסוכן, מבוססים על חוזר השירות סוכנים ויועצים ללקוחות 1.5.18.
הזמנת השירות דרכנו מעניקה ללקוח ערך מוסף רב הכולל ניתוח צרכים, הכוונה, הסבר, רישום, מעקב ביצוע ומענה אנושי.
להלן רשימת השירותים שיחויבו בדמי טיפול ושירות:
ניתוח תיק - פנסיוני, פיננסי, סיכונים, בריאות, נדל״ן, צוואות וירושות
הוצאת נתונים מהר הביטוח, מהמסלקה, התאמה להורדות בבנק ולתלושי שכר, בדיקת עלויות, דמי ניהול, מסלולי השקעה, אלטרנטיבות לניהול כסף פנוי, צוואות וירושות, נדל"ן, הגדרת מטרות פיננסיות ובניית תקציב לניהול סיכונים
ניתוח תיק סיכונים ובריאות
הוצאת נתונים מהר הביטוח, שליחת יפוי כח לחברות, התאמה לחיובים בבנק, בדיקת עלויות מול אלטרנטיבה, בדיקת כפילויות והצגה ללקוח
תכנון פרישה
בחינת חלופות בעת יציאה לפרישה תוך מזעור חבות המס, הפרדת גמל ופיצויים לפי ייעוד להון וקצבה, בדיקת טפסי 161, ליווי לקוח מול רשויות המס בעת הצורך
טיפול שוטף מלא (ריטיינר)
זמינות וטיפול אישי ע"י שותף, ביצוע כל הפעולות ללא עלות נוספת פגישת שירות שנתית, עדכון והתאמה של התיק הביטוחי
שירות ע"י שותף בחברה
טיפול ושירות מלא ע"י שותף בחברה
שעת פגישה ראשונה בבית הלקוח
הכרות, תיאום ציפיות וקבלת החלטה על אסטרטגיית ליווי גדרה - חדרה (מעבר לגבולות)
שעת פגישה ראשונה במשרד
הכרות, תיאום ציפיות וקבלת החלטה על אסטרטגיית ליווי
פגישת שירות שנתית
הכנת דוח כיסויים מרוכז על תיק הלקוח בסוכנות
מינוי סוכן על פוליסות קיימות ללקוח חדש
קבלת פוליסה קיימת לטיפול שוטף
טיפול בתביעה בפוליסה חיצונית
טיפול, הכוונה וסיוע בהגשת תביעה למיצוי זכויות פנסיה, נכות, שאירים, סיעוד, בריאות, אכע, תאונות אישיות ועוד (בתשלום לשיעורין עד 36 תשלומים)
טיפול חד פעמי למעסיק
הכנת חוות דעת משפטית, מדיניות חברה, נוהל קליטת עובד
בדיקה חד פעמית של תיקי עובדים
בדיקה מדגמית של הסדרים קיימים ביצוע מסלקה ומתן המלצות
ליווי שוטף למעסיק (לא סוכן מתפעל)
ליווי מדור שכר/משאבי אנוש של המעסיק, ומתן מענה ופתרון לכל אתגר מול העובדים, סוכני העובדים, תוכנת השכר, המתפעל של המעסיק ומתן זמינות מלאה של שותף למעסיק לפתרון כל סוגיה הקשורה לתחום התנאים הסוציאליים
הדרכות למעסיקים
ביצוע הדרכה למעסיק במגוון נושאים שונים כגון: שוק ההון, שוק הבריאות, סיעודי, השקעות ועוד
שכר טרחה לפי פעולה (לא ללקוחות ריטיינר):
טיפול מפורט בתביעות מעבר לחוזר השירות
פגישת שירות שנתית
מעבר על דוח מרכז נתוני הר הביטוח ומסלקה ללקוח קיים
איסוף מידע
משיכת נתונים מהמסלקה הפנסיונית וקבלת דוח ללא ניתוח (מידע בלבד כפי שמגיע מהמסלקה)
העברת בעלות / ריסק זמני
במוצרים פנסיונים
הלוואה
טיפול בהליך קבלת הלוואה / טיפול במספר הלוואות מאותו גוף מנהל
פדיונות
טיפול בפדיון פרט, קופות גמל, קרן השתלמות / טיפול בפדיון מפוליסת מנהלים, קרן פנסיה
בכבוד רב ארביטראז'-פירמת שותפים לניהול פיננסי
* חישוב העלויות נובע מהערכת ממוצע שעות העבודה שיש להשקיע בטיפול בכל סוג שירות לעיל.
* המחירים אינם כוללים מע"מ על פי חוק, התשלומים הנ"ל ייגבו בכרטיס אשראי או בשיק/העברה בנקאית לפקודת משרדנו.
